副業税金シミュレーター【2026年対応】
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最終更新: (2026年分所得税・2027年度住民税の概算)
本業の給与年収と、副業の年間収入・必要経費から、副業によって増える所得税・住民税・合計の税負担を計算します。金額はすべて円単位で、副業の収入と必要経費は別々の欄に入力してください。申告の対象条件と確認先も案内しますが、この入力だけでは申告の要否を判定できません。
入力内容はブラウザ内だけで計算され、送信・保存は一切されません
計算する年と前提
2026年分の給与所得と副業の雑所得・白色申告の事業所得を合算し、副業がある場合とない場合の年税額の差を計算します。所得税は年末調整・確定申告の年税額モデルで、毎月の源泉徴収額とは異なります。住民税は2027年度・東京23区の標準的な課税・非課税判定を使います。一般の居住者・単身・他の所得控除なしを想定し、実際の納付額や申告要否を保証するものではありません。
2026年分の給与所得と副業の雑所得・白色申告の事業所得を合算し、副業がある場合とない場合の年税額の差を計算します。所得税は年末調整・確定申告の年税額モデルで、毎月の源泉徴収額とは異なります。住民税は2027年度・東京23区の標準的な課税・非課税判定を使います。一般の居住者・単身・他の所得控除なしを想定し、実際の納付額や申告要否を保証するものではありません。
詳細を入力(本業の年間社会保険料)— より正確に
本ツールは一般的な計算例を示すものであり、特定の方の個別事情に対する回答ではありません。
副業で増える税負担(年間・目安)
— 円
内訳
| 副業所得 (収入 − 必要経費) | — |
|---|---|
| 本業の給与所得 (給与所得控除後) | — |
| 所得税の限界税率 (副業を合算した課税所得での参考値) | — |
| 増える所得税 (2026年分・復興特別所得税込み) | — |
| 増える住民税 (2027年度・東京23区モデル) | — |
| 増える税負担(合計) | — |
💡 住民税の申告について(重要)
所得税の20万円ルールは、住民税の非課税枠ではありません。所得税の確定申告をしない場合は、住民税の申告が必要になることがあります。非課税・扶養などの申告不要の扱いも含め、翌年1月1日に住所のある自治体へ確認してください。所得税の確定申告をした場合は、通常、住民税の申告を別に行う必要はありません。
所得税の20万円ルールは、住民税の非課税枠ではありません。所得税の確定申告をしない場合は、住民税の申告が必要になることがあります。非課税・扶養などの申告不要の扱いも含め、翌年1月1日に住所のある自治体へ確認してください。所得税の確定申告をした場合は、通常、住民税の申告を別に行う必要はありません。
このツールで扱っていないこと(結果は目安です)
・事業所得か雑所得かの区分判定はしません(自己申告。区分は税務署・税理士へご相談ください)。
・青色申告特別控除(10/55/65万円)などの青色特典は反映していません(白色=収入−経費で計算)。
・源泉徴収ありの「副業の給与」(給与を掛け持ちする場合)は対象外です。
・株・FX・先物などの申告分離課税、一時所得(特別控除50万円)は対象外です。
・本業側は独身・その他控除なしを基準にしています(配偶者・扶養・生命保険料・iDeCo等は未考慮)。
・損益通算・繰越控除、所得金額調整控除、特定支出控除、住宅ローン・寄附・配当などの税額控除、非居住者・準確定申告には対応していません。
・事業所得か雑所得かの区分判定はしません(自己申告。区分は税務署・税理士へご相談ください)。
・青色申告特別控除(10/55/65万円)などの青色特典は反映していません(白色=収入−経費で計算)。
・源泉徴収ありの「副業の給与」(給与を掛け持ちする場合)は対象外です。
・株・FX・先物などの申告分離課税、一時所得(特別控除50万円)は対象外です。
・本業側は独身・その他控除なしを基準にしています(配偶者・扶養・生命保険料・iDeCo等は未考慮)。
・損益通算・繰越控除、所得金額調整控除、特定支出控除、住宅ローン・寄附・配当などの税額控除、非居住者・準確定申告には対応していません。
概算です。実際の税額は他の所得・各種控除・お住まいの自治体の均等割などで変わります。最新の税制・正確な金額は国税庁やお住まいの自治体、税理士にご確認ください。
本業年収×副業所得の早見表で一覧を見る
💡副業の税金のポイント
- 副業所得=収入−経費 — 売上そのものではなく、経費を引いた「所得」に課税されます。
- 本業と合算して課税 — 副業所得は本業の給与所得に上乗せされ、本業の年収が高いほど税率(限界税率)も上がります。
- 20万円だけで申告の要否は決まりません — 給与を1か所から受け、給与収入が2,000万円以下で、その給与全部が源泉徴収の対象となり年末調整済みなどの条件を満たす場合、給与・退職所得以外の所得の合計が20万円以下なら所得税の確定申告が原則不要です。還付申告をする場合などは、この所得も含めます。対象条件・例外は国税庁 No.1900と同Q&Aで確認してください。住民税は別の申告制度です(自治体の説明例・横浜市)。
- 住民税の納め方(普通徴収・特別徴収) — 住民税には給与天引き(特別徴収)と自分で納付(普通徴収)があり、副業分の徴収方法は自治体・所得区分により扱いが異なります。しくみは副業の住民税の解説で中立に整理しています(本ツールは会社に知られないための方法を案内するものではありません。副業の可否は就業規則によります)。
- 本業の手取りも知りたい — 月給から引かれるお金(手取り)を計算できます。
副業の売上・支出を記録したい方へ
日々の売上や支出をまとめたい場合は、会計ソフトも選択肢です。続けたい記録方法に合うか、対応機能や利用条件をご確認ください。
【PR】以下は広告です。当サイトは、リンク経由の申込・成約により広告主から報酬を受け取ることがあります。
マネーフォワード クラウド確定申告は、取引の入力や明細の取り込みに対応し、給与所得・雑所得などの入力項目も用意されています。
白色申告向けのソフトを比較する場合は、やよいの白色申告 オンラインも選択肢です。対応する帳票や記録機能、プランごとのサポートをご確認ください。
無料利用の範囲や継続時の料金は、各サービスでご確認ください。掲載順は優劣を示しません。所得区分や申告方法の個別判断は、税務署・税理士にご確認ください。
🔗あわせて読む・使う
- 副業はいくらから確定申告?——「20万円ルール」の意味と、よくある誤解
- 副業の住民税——計算のしくみ・普通徴収・申告方法をやさしく整理
- 雑所得とは?——事業所得・一時所得との違いと、副業の所得区分
- 副業 税金 早見表(本業年収×副業所得で増える税額の一覧)
- 住民税計算ツール(非課税判定つき)
- 標準報酬月額シミュレーター(本業の社会保険料を計算)
- 残業代シミュレーター(残業でいくら増えるか計算)
本ツールの結果は一般的な概算・目安であり、税額や申告の要否を断定するものではありません。本サイトは個別の税務相談・税務代理・申告書の作成には対応していません。個別の判断は、税理士などの専門家や所轄の税務署でご確認ください。